미국 배당주 원하는 조건으로 찾아보기

연속적인 금리 인상과 지정학적 리스크로 인해 2022년도는 성장주에 매우 힘든 한 해였다.

이런 시기일수록 꾸준하게 현금을 받을 수 있는 배당 주식이 매력적으로 느껴진다.

미국의 기업들은 주주 친화적이어서 배당금을 지급하는 기업이 다수이다.

배당 주식의 종류를 살펴보고 나에게 맞는 기업을 찾아보자.

 

배당주의 종류와 구분

배당주는 배당금 성장을 얼마나 이어왔냐에 따라 구분한다.

성장을 오랜 시간 이어온 배당주부터 설명해보겠다.

Dividend Kings (배당 왕족 주)

50년 이상 배당금을 늘려온 기업을 말한다.

50년 배당금을 지급했을 뿐만 아니라, 배당금도 증가시켜야 한다.

총 42개의 기업이 50년 이상 배당금을 늘려와서 Dividend Kings의 자격을 얻었다.

가장 오랜 기간 배당금을 증가시켜온 기업은 American States Water이다.

무려 68년이라는 반세기를 훌쩍 넘는 기간동안 배당성장을 이어왔다.

우리에게 익숙한 기업으로는 3M, 존슨앤존슨, 코카콜라도 50년 이상 배당금을 증가시켜온 Dividend Kings의 자격을 갖췄다.

Dividend Aristocrats (배당 귀족 주)

25년 이상 배당금을 증가시켜온 기업이다. 

그리고 한가지 조건이 더 있는데 S&P500에 포함된 기업이어야 한다.

25년 이상 배당을 성장시켜왔지만 S&P500에 포함되지 못한 기업은 Dividends Champions라고 별도로 구분된다.

배당 귀족 주는 재밌는 ETF도 가지고 있다.

바로 NOBL이라는 ETF인데 티커에서 알 수 있듯 귀족 배당주로만 구성된 ETF이다.

배당 귀족에 포함된 주식들이 배당금의 성장을 이어왔으므로 NOBL도 배당 성장을 기대 할 수 있다는 것이 장점이다.

Dividend Contenders (배당 도전자)

10년 이상 그리고 25년 미만으로 배당을 성장시켜온 기업이다.

총 289개의 기업이 Dividend Contenders 자격을 가지고 있다.

Dividend Kings 그리고 Dividend Aristocrats에 비해 배당성장의 기간이 짧은 만큼,

기업의 숫자가 나열할 수 없을 정도로 꽤 많다.

Dividend Kings나 Dividend Aristocrats에서 원하는 조건을 충족시키는 기업을 못 찾았다면

Dividend Contenders에서 찾을 수도 있을 것이다.

원하는 조건의 배당주 찾기

배당주에 투자한다고 해서 모두가 한마음 한뜻은 아닐 것이다.

어떤 사람은 배당금이 조금 적더라도 주가의 성장이 크길 바랄 수 있고, 어떤 사람은 주가의 성장성은 낮더라도 배당률이 높은 기업에 투자하고 싶을 수도 있다.

자신이 원하는 조건의 필터를 걸어 기업을 찾는 사이트가 있다.

바로 Dividend.com이다.

주소창에 직접 dividend.com을 입력하거나 검색엔진에 dividend.com이라고 입력해도 접속할 수 있다.

Dividend.com에 접속하면 메뉴의 Guide > Dividend Growers 탭을 통해 

배당 왕족, 귀족, 도전자들을 확인할 수 있다.

예를 들어 배당률이 낮지 않으면서 배당성장률도 높게 유지하고 있는 기업을 찾아보겠다. 

첫 번째 조건은 배당성장을 10~24년간 이어왔을 것.

두 번째 배당률은 4% 이상일 것.

마지막으로 배당 성장률이 5년 평균 5~15% 만족할 것.

이렇게 3가지 조건을 필터를 통하여 검색했다.

결과는 총 19개 기업이 검색되었고 그중 일부를 캡cj했다.

Dividend.com에서 조건을 걸고 검색한 결과

위에 첨부된 이미지에서 나의 필터 조건에 부합하는 기업들이 검색되었음을 볼 수 있다.

(위의 이미지는 검색 결과의 일부만 캡쳐 했다)

간단한 배당 용어

배당주의 조건을 검색하고 출력되는 결괏값을 이해하기 위한 몇 가지 용어를 적어 보니 참고하자.

Yield : 배당률을 의미하며 연간 배당금을 주가로 나눈 값이다.

Increases : 얼마나 오랜 기간을 배당 성장 해왔는지를 말한다.

5 YR AVG : 5년간 평균 배당성장률을 뜻한다.

EPS G : EPS의 성장률을 의미

PAY OUT : EPS 대비 배당금을 지급하는 비율 (100%인 경우 EPS만큼 배당금을 다 지급한다는 의미)